“Stiamo assistendo a una crescente domanda di pagamenti con carte virtuali, per i quali la nostra piattaforma è perfettamente adatta”, ha affermato John Mitchell, cofondatore e CEO di E6. “Stiamo assistendo anche a un aumento della domanda per il nostro conto virtuale e prevediamo una crescente penetrazione di questi due prodotti a Hong Kong per tutto il resto dell’anno.”

“Sappiamo che c’è una spinta da parte delle autorità di regolamentazione per vedere soluzioni di capitale circolante più innovative implementate per le PMI, e abbiamo un prodotto che riprende il concetto di ‘acquista ora, paga dopo’ [BNPL] ma lo industrializza e lo rende adatto allo scopo che le banche commerciali possono offrire ai clienti delle PMI”, ha affermato Muse-McKenney, aggiungendo che c’è una certa “buona trazione” nel mercato, e E6 sta cercando di lanciare ufficialmente il nuovo prodotto in la seconda metà di quest’anno.

BNPL è un prestito a rate a breve termine che permette ai clienti di effettuare acquisti e pagarli successivamente, senza che vengano addebitati interessi.

“Il problema in tutta la regione è che la tecnologia dei pagamenti deve essere modernizzata”, ha affermato Mitchell. “L’Asia-Pacifico sta crescendo per l’E6 e alcuni dei nuovi prodotti di pagamento richiedono una tecnologia che non è immediatamente disponibile nei mercati in cui stiamo entrando, che si tratti di pagamenti con codice QR senza contatto o di interoperabilità tra schemi di pagamento.”

Entrambi i dirigenti hanno inoltre indicato il Giappone come “in cima alla lista” per la start-up.

“Il Giappone è un mercato particolarmente interessante per E6”, ha affermato Mitchell, aggiungendo che E6 è presente in Giappone dal 2017. Con trend macroeconomici positivi e un contesto normativo favorevole al fintech in Giappone, gli istituti finanziari stanno investendo nella modernizzazione delle proprie infrastrutture di pagamento , Ha aggiunto.

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“Le istituzioni finanziarie in Asia hanno dovuto affrontare una concorrenza più diretta da parte delle fintech, e quindi hanno dovuto svegliarsi prima e sono più avanzate nel loro modo di pensare in termini di esperienze digitali che devono creare”, ha affermato Muse-McKenney.

“Il panorama dell’innovazione dei pagamenti in Asia, l’idea di pagamenti più rapidi, è un’agenda davvero progressista che viene portata avanti, e quindi le banche e le istituzioni finanziarie in generale sono in prima linea nell’innovazione dei pagamenti, mentre all’interno [Europe, the Middle East and Africa] e il Nord America, stanno recuperando terreno”.

Pur essendo in costante espansione anche in Europa e Nord America, l’Asia rimane il mercato più grande dell’E6 sia dal punto di vista delle entrate che dei conti, da quando la società è stata fondata nel 2015, ha affermato Mitchell.

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E6 a fine aprile ha annunciato una partnership con l’istituto finanziario DCS Card Center con licenza di Singapore che consentirà alle società fintech di emettere carte di credito con il proprio marchio attraverso l’interfaccia cliente di E6.

Basata sulla tecnologia di emissione delle carte di E6, la soluzione riduce il processo necessario per lanciare una nuova carta di credito da un massimo di sei mesi a poche settimane. Incorpora inoltre l’accesso a un conto virtuale che consente ricariche con valuta fiat tramite bonifici bancari o con risorse digitali tramite token DCS, emessi direttamente da DCS.

Con una presenza in più di 35 paesi, E6 ha completato il suo ultimo round di finanziamento nel marzo 2023, raccogliendo 48 milioni di dollari da investitori guidati da Avenir. Gli altri sostenitori esistenti di E6 includono HSBC, Mastercard, SBI Investment Co e Anthos Capital.